北京赛车官网

【新西蘭資訊】7月1日起,買房首付要提供資金合法來源證明!

下個月起,新西蘭銀行實施反洗錢流程AML/CFT (Anti Money Laundering & Countering Financing of Terrorism):該流程要求驗證買房客人首付定金資金來源合法性。

新西蘭工黨上臺后發誓要開展百日計劃,打壓房價,讓房價可負擔性是在她們計劃內的首要工作。所以一直嚷嚷要推出政策以禁止海外人士買房。可是只聽打雷沒見下雨,經過大半年政策調研,6月9日,新西蘭付財長表示,下個月正式通過“禁止海外人士在新西蘭買房”的法律。

想要買房子的人差不多已經行動了,所以這個政策對房地產市場來說還不是致命打擊的,更要命的是下個月銀行開始實施反洗錢流程AML/CFT (Anti Money Laundering & Countering Financing of Terrorism):該流程要求驗證買房客人首付定金資金來源合法性。

這個流程難倒了大多數要買房子的客人,因為大家都是剛剛來到新西蘭,年紀輕且沒有上稅記錄。大家都知道,中國大陸政策上規定資金只有5萬元能隨意流出,即便錢出來了也說不清楚合法性啊!兩項政策一起上來,估計下個月奧克蘭房地產市場直接進入冬季了。

稅務新知- AML/CFT 如何影響到您?

1、問:最近政府關于國際逃稅有什么新的政策?

答:AML/CFT (Anti Money Laundering & Countering Financing of Terrorism)法律將于今年10月1日正式開始實施。最近,新西蘭內政部向所有的律師、會計師、銀行、房地產從業人員發布了第二階段工作手冊,要求將工作中發現的可疑國際洗錢行為及時向政府報告。內容包括如何在工作中甄別可疑的交易,跟蹤不明資金來源,監視不明資產浮現,對于大資產來源不明的客戶如何做盡責調查。如果發現報稅記錄和資產不匹配等等統統要先向內政部報告。
 
大多數銀行將從下個月7月1日開始實施AML/CFT流程,該流程要求銀行在客人在開戶的時候確認是哪一個國家的稅務居民身份,并且提供海外稅號。對于那些在銀行開戶存錢的客人,銀行要求提供資金來源,確認是否完稅后的收入,有沒有在美國存錢等等。 
 
同時下個月開始,律師對房地產交易客人,要求他們出示合法來源驗證。

2、問:某先生15年前就辦理了全家新西蘭居留身份,在奧克蘭住了兩年后,某先生回到了上海,創辦一家房地產開發公司并且擔任董事長。這幾年來,某先生每年在奧克蘭小住幾天。前兩年買了幾個農場和土地。請問像這樣的案子和AML/CFT 有關嗎?

答:像這種情況是典型的國際稅務安排,有可能涉及典型的國際逃稅案例,這些人就是政府最近要找的人。政府要盡快把他們列入觀察名單,追討稅款,并且名單報告中國政府。我們建議某先生要把這十幾年在上海的公司收入、個人收入統統向新西蘭政府報告,并且告知買土地、買農場的資金來源。
 
大多數華人在海外有一點投資和收入,很多人多年忘記申報;還有一些人回流到原來居住地,把老婆小孩留在新西蘭;他們的稅務狀況是復雜的。
 
關于海外房地產出租收入、海外投資收入要不要申報?如何申報?最近政府正在制定新的法律如何會影響到他們?請聯系百利來,我們將為您一一解答。
最后更新時間:2018-06-11 閱讀:83次

資訊中心相關內容推薦:

北京赛车官网